Verloop van een dossier
Inventarisatiefase
Alle belangrijke elementen worden opgenomen tijdens een auditgesprek. Hier worden ook de persoonlijke doelstellingen in kaart gebracht.
Analyse
De persoonlijk financieel planner bestudeert elk van de onderdelen van de huidige vermogenssituatie, berekent de toekomstverwachtingen en behandelt de persoonlijke doelstellingen van de cliënt.
Rapportering
Zowel een mondelinge als schriftelijke rapportering wordt aan de cliënt bezorgd. Dit rapport brengt de huidige situatie in kaart. Dit noemen we basisrapport.
Advies
De planner zal adviezen uitbrengen die antwoord geven op de vragen en de persoonlijke doelstellingen van de cliënt.
Follow-up
De gevolgen van een strategische koerswijziging kunnen pas na een tijd worden waargenomen. Om de tevredenheid en het te bereiken doel te kunnen evalueren op basis van de gekozen strategie is het belangrijk om regelmatige evaluatiegesprekken te houden.
Een follow-up gesprek zou jaarlijks of tweejaarlijks moeten plaatsvinden zodanig dat nieuwe elementen, wetswijzigingen, nieuwe financiële situatie en wijzigingen op persoonlijk vlak kunnen opgenomen worden.